USDT黑历史一箩筐,稳定币脱离监管还能走多远

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一年以来,USDT总爱事故不断,昨天,Tether又被曝出与Bitfinex涉嫌联手“操纵市场”?受其影响,之前 回暖的币市遭受重挫,主流币全线大跌。

事件起因是,纽约总检察长办公室(下称:NYSAG) 否认,称审计办公室(OAG)正在进行调查“Bitfinex和Tether进行的欺诈行为”。文件提到,知名交易所Bitfinex损失了8. 5 亿美元,并试图与Tether共同掩盖事实——即用Tether资金填补这个 漏洞。

据华尔街日报报道,美国司法部长办公室表示,目前已获得法院命令,要求 iFinex 停止将资金从 Tether 的储备金转移至 Bitfinex 的银行账户,停止向高管分类分类整理任何股息或某些股息,并交出文件和信息。根据司法部长办公室的数据,Bitfinex 从 Tether 的储备金中 “借” 走了最少 7 亿美元。

在此之前 的十十个 小时, Tether增发了4. 2 亿枚USDT,其中在基于比特币网络的Omni协议增发 3 亿USDT、以太坊和波场平台增发 7000 万ERC20 USDT和 4990 万TRC20 USDT。据统计, 4 月以来在三大平台共计增发了6. 4 亿枚USDT。截止目前,USDT总计增发 5 亿余枚。“增发”也是USDT多年地处被质疑的“顽疾”。

两件事情先后地处,难免会引起圈内的浮想联翩。批评人士称,Tether(USDT)市值超过 20 亿美元,实际上并这么像其运营商声称的那样得到足够资金的支持。未能像之前 承诺的那样获得适当的审计,进一步加剧了那些怀疑。

而此次事件也那我侧面反应出,稳定币的监管与被监管之争,脱离了监管的稳定币还能走多远?

暧昧的Bitfinex和Tether

USDT作为加密货币中最广泛使用和流通的稳定币,它的一举一动都牵扯着市场的神经。USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元稳定币。这么,Tether与Bitfinex究竟有那些关系?

嘴笨 ,Bitfinex和Tether的关系总爱饱受诟病。二者之间地处着千丝万缕的关系。

2013 年 3 月Bitfinex在香港注册,总部设在香港中环。

2014 年 11 月下旬, Bitfinex的首席战略官Philip Potter和财务总监Giancarlo Devasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司,并发行了 1:1 锚定美元的稳定数字货币USDT。1USDT=1 美元,Tether 承诺每发行一枚 USDT,其银行账户总要有 1 美元的资金保障。用户前要在Tether平台进行资金查询,以保障透明度。

2015 年 2 月发布USDT后,Bitfinex否认支USDT交易。之前 ,交易平台Poloniex也否认支持USDT。Poloniex凭着以太币强势崛起,也顺带提携了USDT的交易量。

2017 年 4 月,富国银行切断Bitfinex的银行业务后,地处波多黎各的Noble Bank接管了Bitfinex的银行业务,而为USDT提供等额美金担保的银行账户,就设在Noble Bank。

2017 年 12 月,Bitfinex和Tether因缺陷透明度等那些的疑问被美国商品期货交易委员会传唤。之前 USDT 发行不透明、Bitfinex和Tether联手“操纵市场”的质疑不绝于耳。

2017 年,离岸法律公司毅柏律师事务所泄漏的文件显示:Bitfinex 的 CEO Philip Potter 和 CFO Giancarlo Devasini 在英属维京群岛成立了Tether Holdings Limited。被委托人面,Tether官网及其香港公司由Tether Holdings Limited全资控股。

而此前,Bitfinex和Tether都曾发出公告宣称彼此之间这么任何利益关系。

实事上,Bitfinex作为一家数字货币交易所,其CEO、CFO、总法律顾问竟然都不 Tether 担任相同的职位。在Tether和Bitfinex利益共同体之外,它们与FSS和Noble Bank的关系也非同一般。资料显示,FSS事务所的Eugene R. Sullivan律师共同担任了Noble Bank和Tether、Bitfinex的法律顾问。

交易所、发行方、审计事务所、托管银行地处深层人事关联,他们甚至怀疑这几家机构嘴笨 就是一家人。流言蜚语,很难说纯属巧合。

USDT 的黑历史不断

经过了几年的发展,USDT因此 成为地处市场份额最高的稳定币。但在USDT大火之时,也因其不受监管;随意增发;Tether 账户资金数量缺陷,Tether 银行账户信息不公开,从未否认过可信审计报告来证明它拥有相应的美元储备,某些核心的信息不愿对外披露……等而备受质疑。

2018 年 6 月,美国德克萨斯大学金融学教授John M. Griffin发表了题为 Is Bitcoin Really Un-Tethered? 的论文,指责去年比特币150%的上涨都不 被Tether“操纵”出来的。

John M. Griffin在接受媒体采访时同样提到,Tether通常一次性以 2 亿美元的规模少量发行,之前 转移到Bitfinex,每当比特币价格在Tether发行后出显下跌时,Bitfinex以及某些交易所的Tether便“以协同行动推升价格的最好的措施 ”买入比特币。

2017 年 2 月 8 日,一位昵称为“Bitfinex’ed”的作者在Medium上发布了一篇名为《Bitfinex我应该 听到的录音》的文章。这篇文章收录的多段录音显示,Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行诈骗、洗钱、甚至承认金融诈骗的行为。

Tether公司一位又名Phil Potter的高管,甚至在泄漏的录音中承认用壳公司在台湾地区设立公司账户来进行转账,做某些前要“遮遮掩掩”的事情。当时,Phil Potter不仅是Tether公司的主管,还是Bitfinex的首席策略官。

好多个月之前 ,Phil Potter正式辞去了首席策略官的职位,并对外称“随着Bitfinex在全球的扩张,我作为一名美国人,前要重新审视被委托人在团队中的地位。”

2017 年 4 月,因此 财务虚假那些的疑问,Tether 公司设立在台湾地区的 3 个银行账号被封禁。无独有偶, 2018 年 1 月,此前总爱担任Tether审计业务的Friedman LLP否认与Tether断绝业务联系。

2018 年 1 月 24 日,一份匿名报告指出,截止 2018 年 1 月 4 日,Tether公司一共增发了 91 次USDT。报告还提出了质疑:Tether否是在这么收到美元的情況下,就向Bitfinex的钱包里转账USDT,并将USDT用于购买低价的比特币来牟利因此 操盘。

面对市场上的流言, 2018 年 6 月 20 日,Tether公司发布了一份由律师事务所出具的《透明报告》。这份透明报告非但这么让投资者放心,反倒引发了更多的质疑。Tether公司解释道,因此 四大会计事务所都不 我应该 为其背书,当我们歌词 歌词 都不到向律师事务所求援。

2018 年 10 月 1 日,彭博社(Bloomberg)发布报道称, USDT主要储备银行Noble Bank受数字货币熊市影响,已濒临破产。一时间,USDT无法兑换USD即将爆雷的言论甚嚣尘上。

10 月 15 日,彭博社(Bloomberg)再次发文,称因此 政府当局要寻找任何关于Tether不法行为的证据,因此 用户对Tether以 1 美元赎回其加密货币的能力抛弃信心,这么USDT减慢就会抛弃价值。USDT遭遇少量恐慌性抛售,跌幅一度达到13%。嘴笨 Tether也声明自身资金提现并这么任何那些的疑问,但这次资产出逃USDT的事件进一步显示了投资者对USDT缺陷公信力的担忧,当我们歌词 歌词 都币圈媒体人也都表达了向有监管性质稳定币转移的观点。

10 月 17 日,知情人士透露称,Tether公司与Noble Bank的合作最好的措施 最好的措施 关系因此 开始,正在和巴哈马的Deltec银行讨论合作最好的措施 最好的措施 。

2018 年 11 月 1 日,Tether否认已与地处巴哈马的Deltec银行建立了合作最好的措施 最好的措施 关系,并否认了该银行出具的约18. 3 亿美元的资产证明,根据CoinMarketCap的数据,当时USDT的流通总量约为17. 76 亿。Tether的这份报告,给当时的投资者吃了一颗“定心丸”,持续了半个多月的恐慌情绪有所缓解。因此 ,还是有不少人表示担忧,称:“非透明的稳定币地处很大的信任那些的疑问,就是一颗定时炸弹,随总要给市场带来信用层面的冲击。”

2019 年 3 月,Tether在网站上修改了服务条款,并透露用于支持USDT的储备因此 无须完整由法定货币构成。否认除了现金之外,还获得“储备资产”的支持,包括传统的货币与现金等价物,此外还有某些在用词上显得比较含糊的内容,比如“Tether 向第三方(或中有 附属实体)提供的贷款、资产与应收款”。

修改后,稳定币USDT的背书,变为了由75%的美元锚定(货币和现金等价物)和25%的iFinex股票担保贷款(对于条款中的某些资产和应收账款),这具有相当大的信用风险。

无监管、超发、资金被挪用、审计不透明……在某些点地透支着用户对USDT的信任感。

稳定币的未来

从本质上说,像USDT那我的稳定币是由现实世界的资产背书,通过私人企业基于足额美元抵押而发行的,其货币政策不具备独立性。不透明协议、超发风险、模糊信息、代码不及时更新等都不 “稳定币”的杀手。因此 ,通常情況下,当我们歌词 歌词 都都面对着“不稳定”的潜在风险。

USDT的事件都不 偶然,USDT的风险也反应出由法币支持的稳定币的系统性风险。绝不仅仅是Tether一家。究其意味着,那些稳定币用的都不 与USDT一样的模型,而在资产的现实落地中也与Tether一模一样与高风险的小银行合作最好的措施 最好的措施 。因而,稳定币嘴笨 有资产抵押,但风险还是很大的。

嘴笨 最近的项目在监管方面取得了有意义的进步,类事获得政府的批准。但当我们歌词 歌词 都前要分清政府态度的区别。类事在纽约金融服务部否认的新闻稿中就明确的说道:监管的目的并都不 为了除理项目中既有的风险。

此次事件也透露出监管的意图。纽约总检察长办公室因此 传达了那我用意,那我是要用这个 释放事实的最好的措施 ,给市场传递那我信号;而那我用意因此 是,监管机构无须认可那我的操作,纽约总检察长办公室正准备以Bitfinex和Tether非法参与加密货币行业之名进行惩罚。

Tether信任危机,让投资者把目光转向了某些“资质更好”的稳定币。共同,受监管的稳定币的出显,也开始吸引了投资的关注。

2018 年 9 月 10 日,纽约金融服务局(NYDFS)共同批准了两款基于以太坊发行的稳定币,分别是 GUSD和PAX。

获得批准的那我稳定加密货币分别为:币圈著名双胞胎Winklevoss兄弟创立的双子星交易所发行的Gemini dollar和一家专注服务金融机构的区块链公司Paxos发行的Paxos Standard。这两家公司均为在美国境内注册成立的信托公司。

交易所Gemini发布公告称:全球首个受监管的稳定币Gemini Dollar (简称GUSD)正式发行。Gemini公告中提及的监管机构为纽约金融服务局(NYDFS)。纽约金融服务局是纽约州的金融监管部门,并都不 美国联邦层面的机构,完整不到等同于美国政府的背书。

相比而言,TrueUSD的主体公司获得FinCEN的许可更加有说服力。FinCEN是美国财政部属下的金融犯罪稽查局,按照美国银行保密法BSA规定,所有货币服务类业务MSB前要在FinCEN完成登记。

但无论是所谓的受FinCEN或是NYDFS监管,目前来看都更接近于三种经营登记许可,并这么深入到资金安全保护的层面。不同的是,PrimeTrust作为美国获得银行监管层许可的托管机构,拥有在资产托管、资金清算和交易除理等整个流程的合规保障。

不仅这么,就是投部交易所也纷纷推出了被委托人的稳定币。去年10 月,火币否认推出稳定币综合除理方案 HUSD;今年 3 月 27 日,OK集团战略投资 Prime Trust,并在公告中称将减慢发行稳定币OKUSD。本月月初,交易所Coinsquare也否认将发行锚定加拿大元的稳定币。同样未来如可除理交易所资金监管的那些的疑问,也是摆在那些稳定币背后的一大那些的疑问。

最重要的是,当我们歌词 歌词 都看后就是传统金融科技大公司也开始关注稳定币市场。3 月16 日,摩根大通计划推出的JPM Coin,基于World Wire 发行的Stronghold USD。之前 IBM 也官宣了被委托人的稳定币最新进展。以及日本瑞穗银行推出的类稳定币J Coin,甚至前段时间,FaceBook 传出的代币计划,或许借助巨头的资源,有加密货币、稳定币加持的商业模式,真的能开创那我时代。

稳定币被视为区块链世界的圣杯,是加密货币世界不可或缺的一类币种,前要说它的发展和区块链是绑定在共同的。相信此次事件后,USDT根基已动,而稳定币市场总要风起云涌。

希望各国监管机构推出基于更广泛共识、安全可靠、公开透明的智能合约“稳定币”系统。通过系统的法律(代码)为“稳定币”提供相应可持续的激励机制,才是维持“相对稳定”的正确最好的措施 。